商業(yè)匯票信息披露操作細(xì)則

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)商業(yè)匯票信用體系建設(shè)，完善市場(chǎng)化約束機(jī)制，保障持票人合法權(quán)益，根據(jù)中國(guó)人民銀行《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》《關(guān)于規(guī)范商業(yè)承兌匯票信息披露的公告》及相關(guān)法律制度，制定本細(xì)則。

第二條 上海票據(jù)交易所（以下簡(jiǎn)稱票交所）建設(shè)運(yùn)營(yíng)的票據(jù)信息披露平臺(tái)（https://disclosure.shcpe.com.cn）是中國(guó)人民銀行認(rèn)可的票據(jù)信息披露平臺(tái)。

第三條 本細(xì)則所稱商業(yè)匯票包括但不限于商業(yè)承兌匯票、財(cái)務(wù)公司承兌匯票、銀行承兌匯票等。

第四條 本細(xì)則所稱承兌是指付款人承諾在商業(yè)匯票到期日無條件支付匯票金額的票據(jù)行為。承兌相關(guān)信息自收款人簽收票據(jù)日起進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

第五條 商業(yè)承兌匯票和財(cái)務(wù)公司承兌匯票承兌人應(yīng)當(dāng)披露其承兌商業(yè)匯票主要要素及信用信息。銀行承兌匯票承兌人應(yīng)當(dāng)披露承兌人信用信息。承兌人應(yīng)當(dāng)對(duì)其披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。

第六條 承兌人開展商業(yè)匯票信息披露的，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)信息披露平臺(tái)進(jìn)行注冊(cè)。承兌人注冊(cè)時(shí)應(yīng)當(dāng)確保注冊(cè)信息的真實(shí)、完整。

第二章 信息披露

第七條 商業(yè)承兌匯票承兌人自主注冊(cè)票據(jù)信息披露平臺(tái)，注冊(cè)時(shí)應(yīng)當(dāng)綁定已開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)功能的商業(yè)銀行賬戶、財(cái)務(wù)公司賬戶或在供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)登記的企業(yè)賬戶，即電票業(yè)務(wù)賬戶。

商業(yè)承兌匯票承兌人有多個(gè)電票業(yè)務(wù)賬戶辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)信息披露平臺(tái)中綁定全部電票業(yè)務(wù)賬戶。

第八條 銀行承兌匯票和財(cái)務(wù)公司承兌匯票承兌人通過票交所預(yù)留郵箱發(fā)送申請(qǐng)表（附）進(jìn)行注冊(cè)。票交所為其開通票據(jù)信息披露平臺(tái)業(yè)務(wù)權(quán)限。

第九條 商業(yè)承兌匯票和財(cái)務(wù)公司承兌匯票承兌人應(yīng)當(dāng)披露每張收款人已收票的商業(yè)匯票主要要素。商業(yè)匯票主要要素應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容：

（一）出票日期；

（二）承兌日期；

（三）票據(jù)號(hào)碼；

（四）出票人名稱；

（五）承兌人名稱；

（六）承兌人統(tǒng)一社會(huì)信用代碼；

（七）票面金額；

（八）票據(jù)到期日。

第十條 承兌人有以下情況的，應(yīng)當(dāng)披露承兌人信用信息：

（一）當(dāng)月有承兌業(yè)務(wù)發(fā)生；

（二）當(dāng)月有票據(jù)逾期行為發(fā)生；

（三）月末有承兌余額。

第十一條 承兌人應(yīng)當(dāng)在每月前10日內(nèi)完整披露截至上月末的承兌人信用信息。承兌人信用信息應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容：

（一）累計(jì)承兌發(fā)生額；

（二）承兌余額；

（三）累計(jì)逾期發(fā)生額；

（四）逾期余額。

第十二條 累計(jì)承兌發(fā)生額是指承兌人當(dāng)年1月1日以來累計(jì)承兌的商業(yè)匯票總金額；承兌余額是指承兌人已承兌但未結(jié)清的商業(yè)匯票總金額。收款人未簽收的商業(yè)匯票不計(jì)入承兌人的累計(jì)承兌發(fā)生額和承兌余額內(nèi)。

累計(jì)逾期發(fā)生額是指承兌人近5年內(nèi)發(fā)生過逾期的商業(yè)匯票總金額；逾期余額是指發(fā)生逾期且未結(jié)清的商業(yè)匯票總金額。

第十三條 承兌人在票據(jù)到期后拒絕付款或未按規(guī)定及時(shí)結(jié)清票據(jù)的構(gòu)成票據(jù)逾期。

第十四條 持票人提前提示付款的，承兌人可以在票據(jù)到期日前拒絕付款。持票人在票據(jù)到期日前未撤回提示付款且承兌人未應(yīng)答的，視作持票人已在票據(jù)到期日發(fā)起提示付款，按照前款規(guī)定判斷是否構(gòu)成票據(jù)逾期。

第十五條 承兌人在票據(jù)到期后應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行發(fā)布的相關(guān)規(guī)定及時(shí)結(jié)清票據(jù)。承兌人未在規(guī)定期限內(nèi)結(jié)清票據(jù)的構(gòu)成本細(xì)則所稱“未按規(guī)定及時(shí)結(jié)清票據(jù)”。

第十六條 承兌人可選擇自動(dòng)披露、推送披露或自主填寫披露等方式披露商業(yè)匯票主要要素及承兌人信用信息。

第十七條 票據(jù)信息披露平臺(tái)向已注冊(cè)的承兌人推送的信息僅供承兌人進(jìn)行信息披露時(shí)參考。票據(jù)信息披露平臺(tái)不對(duì)承兌人基于推送信息進(jìn)行的相關(guān)披露行為負(fù)責(zé)。

第十八條 票據(jù)信息披露平臺(tái)對(duì)承兌人披露的信息與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)中記載的票據(jù)業(yè)務(wù)行為信息進(jìn)行比對(duì)，并根據(jù)比對(duì)結(jié)果在披露信息中備注以下信息：

（一）信息比對(duì)一致的，備注披露信息與票交所記載信息相符；

（二）信息比對(duì)不一致的，備注披露信息與票交所記載信息不符；

（三）票據(jù)信息披露平臺(tái)未采集到相關(guān)信息進(jìn)行比對(duì)的，備注披露信息暫未比對(duì)。

第十九條 票據(jù)信息披露平臺(tái)僅對(duì)商業(yè)匯票信息披露制度正式實(shí)施后承兌的商業(yè)匯票主要要素信息和承兌人信用信息進(jìn)行推送和比對(duì)。商業(yè)匯票信息披露制度實(shí)施前發(fā)生的承兌業(yè)務(wù)及票據(jù)逾期不納入承兌人信用信息統(tǒng)計(jì)。

第二十條 承兌人為上市公司或在債券市場(chǎng)有信息披露的，可將信用評(píng)級(jí)等相關(guān)信用信息通過票據(jù)信息披露平臺(tái)向公眾披露。承兌人在債券市場(chǎng)發(fā)生違約的，可以通過票據(jù)信息披露平臺(tái)披露相關(guān)信息。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)、持票企業(yè)或其他社會(huì)公眾可通過票據(jù)號(hào)碼、企業(yè)名稱或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼對(duì)披露信息進(jìn)行查詢。查詢?nèi)送ㄟ^票據(jù)信息披露平臺(tái)獲取的信息，僅作為查詢?nèi)藦氖缕睋?jù)或相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)的參考。

查詢?nèi)瞬樵兓蚴褂闷睋?jù)信息披露平臺(tái)上的信息不得侵犯票交所合法權(quán)益。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十二條 承兌人出現(xiàn)以下情況的，票交所將定期通過票據(jù)信息披露平臺(tái)進(jìn)行提示：

（一）承兌人逾期及持續(xù)逾期；

（二）承兌人信用信息延遲披露；

（三）經(jīng)開戶機(jī)構(gòu)報(bào)告電票業(yè)務(wù)賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定為偽假；

（四）其他監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的異常披露情況。

第二十三條 6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期，且月末有逾期余額或當(dāng)月有票據(jù)逾期行為發(fā)生的，構(gòu)成承兌人逾期。

6個(gè)月內(nèi)發(fā)生3次以上承兌人逾期的，構(gòu)成持續(xù)逾期。

第二十四條 構(gòu)成承兌人逾期的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。承兌人無逾期余額且已披露當(dāng)期承兌人信用信息的，可以向市場(chǎng)發(fā)布公告說明逾期原因。

承兌人公告發(fā)布后或次月不構(gòu)成承兌人逾期的，票交所恢復(fù)為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第二十五條 對(duì)票據(jù)逾期有異議的，承兌人可向票交所申請(qǐng)核對(duì)。因票交所系統(tǒng)原因、節(jié)假日規(guī)則不一致、疫情原因、訴訟糾紛、資金賬戶司法凍結(jié)、不可抗力等非承兌人原因?qū)е缕睋?jù)逾期的，承兌人可向票交所申請(qǐng)修正。

第二十六條 承兌人連續(xù)3個(gè)月以上未披露承兌人信用信息的，構(gòu)成延遲披露。因票交所系統(tǒng)原因、疫情原因、不可抗力等非承兌人原因?qū)е聼o法及時(shí)披露的，承兌人可向票交所申請(qǐng)補(bǔ)披露。

第二十七條 企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽假商業(yè)匯票或冒名承兌等異常情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向票交所反饋，具體流程按照《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程》（票交所發(fā)〔2020〕22號(hào)）相關(guān)規(guī)定操作執(zhí)行。

第二十八條 承兌人未按規(guī)定披露商業(yè)匯票主要要素的，持票人可通過票據(jù)信息披露平臺(tái)提醒承兌人披露。承兌人應(yīng)當(dāng)在持票人提醒日起3個(gè)工作日內(nèi)披露所有未到期商業(yè)匯票主要要素。承兌人未及時(shí)披露的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第二十九條 承兌人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期或承兌人信用信息延遲披露的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第三十條 貼現(xiàn)人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期或承兌人信用信息延遲披露的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票貼現(xiàn)服務(wù)。

第三十一條 財(cái)務(wù)公司所屬集團(tuán)法人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期、承兌人信用信息延遲披露，重大違法行為，以及其他嚴(yán)重?fù)p害市場(chǎng)主體合法權(quán)益或社會(huì)公共利益行為的，票交所暫停為財(cái)務(wù)公司提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第三十二條 金融機(jī)構(gòu)辦理商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)通過票據(jù)信息披露平臺(tái)查詢出票人相關(guān)信息，出現(xiàn)以下情況的，不得為出票人辦理承兌業(yè)務(wù)：

（一）出票人最近2年發(fā)生承兌人信用信息延遲披露；

（二）出票人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期。

第三十三條 金融機(jī)構(gòu)辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)通過票據(jù)信息披露平臺(tái)核對(duì)商業(yè)匯票主要要素及其承兌人信用信息，出現(xiàn)以下情況的，不得為持票人辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證業(yè)務(wù)：

（一）相關(guān)商業(yè)匯票主要要素信息未披露或者披露信息與票交所記載信息不符；

（二）相關(guān)票據(jù)承兌人最近2年發(fā)生承兌人信用信息延遲披露；

（三）相關(guān)票據(jù)承兌人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期。

第四章 附則

第三十四條 票交所定期向中國(guó)人民銀行報(bào)告商業(yè)匯票信息披露情況。

第三十五條 本細(xì)則由票交所負(fù)責(zé)解釋。

第三十六條 本細(xì)則自2023年1月1日起施行。《商業(yè)承兌匯票信息披露操作細(xì)則》（票交所公告〔2020〕4號(hào)）同時(shí)廢止。

附

更多票據(jù)政策的內(nèi)容，查看最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定 （2020 修正）